稳定币进入主流市场与Elliptic推出犯罪追踪工具

稳定币的新尽职调查工具

区块链分析公司Elliptic于9月5日推出其稳定币发行人尽职调查平台，目标客户为金融机构和合规部门。该服务实现了对多个网络中稳定币发行、转移和交易对手交互的实时监控。

主要功能和使用案例

该产品提供一个可配置的仪表板，汇聚了如USDT和USDC等稳定币的链上数据。用户可以设置高风险交易警报，直观显示资产流动，并生成满足监管要求的审计报告。Elliptic强调，传统的静态、依赖调查的工具已被动态、用户友好的界面取代，旨在快速进行风险评估。

应对稳定币的犯罪用途

• 非法资金快速转入稳定币通常规避冻结机制，给银行带来挑战。
• Elliptic平台标记可疑钱包群集，并跟踪暗示规避制裁企图的代币流动。
• 历史数据分析揭示了洗钱策略的模式，包括在发行者和区块链之间的快速跳转。
• 机构可将API数据流直接整合到现有合规工作流程中，实现案件分类自动化。

Elliptic创始人James Smith表示，单靠稳定币黑名单和冻结权力是不够的。新工具提高了对交易对手生态系统的可见性，帮助银行在符合不断发展的监管标准的前提下参与稳定币市场。

早期采用者包括服务稳定币发行人和做市商的全球主要银行。随着稳定币流通量接近3000亿美元，强有力的监控解决方案变得至关重要，以防止洗钱者和制裁逃避者的利用。

Elliptic计划持续更新以支持新兴稳定币协议，并引入用于异常检测的机器学习模型。此次发布凸显了随着数字资产与主流金融融合，对专业分析工具日益增长的需求。