背景
金融犯罪执法网络发布了一份关于2020年至2024年期间非法资金通过美国银行流动的咨询报告。该分析审查了全国范围内金融机构提交的超过137,000份《银行保密法》申报文件。平均而言，银行渠道每年为中国犯罪网络处理620亿美元。这些网络与墨西哥的犯罪组织合作，协助毒品卡特尔洗钱。洗钱所得被用来规避货币管制，并资助跨多个大陆的行动。
发现
在2020年至2024年期间，美国银行传输了价值3120亿美元的涉嫌与中国帮派有关的可疑交易。咨询报告指出房地产、医疗欺诈和人口贩卖是另外的洗钱途径。仅房地产相关的可疑交易量就达537亿美元。尽管有严格的合规要求，通过受监管的银行系统进行的洗钱活动仍然不透明。
比较数据
根据联合国毒品和犯罪问题办公室的资料，全球非法资金流每年超过2万亿美元。在同一时期，基于加密货币的洗钱规模约为1890亿美元。该数字仅占区块链交易总量的不到百分之一。因此，传统银行渠道在全球犯罪融资中占主导地位。
监管环境
立法者和政策制定者经常将加密货币视为非法资金的主要途径。金融犯罪执法网络的咨询报告通过量化传统渠道的影响，挑战了这一说法。建议加强监管框架和采用先进的分析工具，以解决所有金融领域的漏洞。银行、执法机构与区块链分析公司的合作对于打击犯罪网络至关重要。
影响
金融机构预期将升级监控系统，强化客户尽职调查程序。政策制定者可利用这些发现制定兼顾链上透明度的平衡监管措施。加密货币平台可以利用这些数据支持公平合规标准的倡导。监管机构与私营部门合作伙伴之间的信息共享改进，将加强全球金融完整性。
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