愛爾蘭金融監管機構在對交易所的交易監控框架進行詳細審查後，宣布對 Coinbase Europe 採取重大執法行動。中央銀行認定反洗錢（AML）篩查工具的配置錯誤，導致未能監控超過三千萬筆、價值超過1,760億歐元的分別交易。這一疏漏在整整十二個月的週期內持續存在，使該交易所面臨提高的合規與聲譽風險。
根據監管機構的調查結果，該期間有2,708筆交易未能被識別，本應依照 AML 及反資助恐怖活動資金規則進一步審查。敘修復工作完成後，Coinbase 報告稱，這些可疑交易報告提交執法機關與金融情報單位的時間出現遲延。愛爾蘭中央銀行強調，這種規模的延遲侵蝕金融體系的完整性，並阻礙偵測和打擊與毒品走私、詐騙、網絡犯罪及兒童剝削相關的非法資金網絡的努力。
2,150萬歐元的罰款迄今為止是對加密資產服務提供商所課最高罰款之一，並表明監管機構已準備在數位貨幣平臺上強制執行與傳統銀行標準相當的規範。Coinbase 自此已升級其合規基礎設施，採用增強的規則集、改進的系統配置，並增加全球 AML 團隊的人力。在公開聲明中，該交易所承認存在的不足，重申其維持嚴格控管的承諾，並概述持續進行獨立審計的計畫。
市場參與者正密切關注加密產業的更廣泛影響，因為主要法域正在考慮採取類似的執法策略。此舉凸顯監管機構將數位資產中介機構與傳統金融機構等同對待的決心。歐洲地區的企業應預期對 AML 協議、交易監控能力以及對被標示為紅旗的活動的及時升級之審查將日益嚴格。
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