介紹

Chainlink 與 UBS 共同啟動了一項試驗計畫，旨在將傳統基金管理流程與區塊鏈基礎設施連接起來。該計畫利用 Chainlink 的執行環境 (CRE) 解讀通過 Swift 接收的 ISO 20022 訊息，並將其轉換為鏈上操作。這一概念驗證旨在展示代幣化投資基金如何整合進全球銀行使用的現有金融訊息系統中。

試驗結構與目標

該試驗模擬了真實世界中的基金申購與贖回工作流程。UBS 通過其標準的 Swift 環境傳送申購與贖回請求。Chainlink 的 CRE 接收符合 ISO 20022 標準的訊息，擷取相關參數，並代表 UBS 調用智能合約功能。此解決方案旨在讓銀行能夠使用熟悉的介面管理代幣化基金部位，無需對後台系統進行大量修改。

技術工作流程

步驟 1：UBS 產生包含申購或贖回詳情的 ISO 20022 訊息，並通過 Swift 發送。
步驟 2：Chainlink CRE 訂閱 Swift 訊息，並進行欄位級解析與映射至智能合約 ABI 定義。
步驟 3：執行環境觸發 Chainlink 數位轉移代理智能合約，在區塊鏈上執行預定操作。
步驟 4：交易狀態與確認通過 Swift 通知回傳 UBS，完成循環。

效益與影響

該試驗解決了以下主要運營挑戰：

• 降低銀行整合複雜性
• 利用現有訊息基礎設施
• 實現代幣化基金的即時操作
• 減少對手方與結算風險

成功地橋接 Swift 與區塊鏈網絡，有望加速機構對代幣化資產的採用，並在全球基金產業釋放效率。

監管與安全考量

雙方遵守嚴格的合規與安全標準。Chainlink CRE 包含密碼學見證與訊息真實性驗證，以確保數據完整性。UBS 進行全面風險評估，確認試驗未暴露敏感客戶資訊。鏈上交易接受智能合約審核及銀行安全協議。

未來規劃

基於試驗結果，Chainlink 與 UBS 計畫擴展代幣化基金產品範圍，並探索更多資產類別。未來可能包含多鏈互操作性、與託管服務整合，以及涉及多家金融機構與資產管理者的規模化生產部署。

結論

Swift 到區塊鏈整合的成功示範，代表機構代幣化的重要里程碑。透過簡化基金申購與贖回流程，該試驗為真實資產代幣更廣泛的採用奠定基礎。持續的合作與 CRE 解決方案的優化，有望改變資產管理者與銀行在代幣化環境下管理大型基金的方式。