KuCoin 作為全球最大的加密貨幣交易所之一，已正式對加拿大金融交易與報告分析中心（FINTRAC）施加的1960萬加元行政罰款提出上訴。這是加拿大歷史上罰款金額最大的一次，FINTRAC 指控 KuCoin 的營運實體未能報告近3000筆超過1萬加元的大額虛擬貨幣交易，未標記33起可疑活動，且在2021年6月至2024年5月期間未登記為外國貨幣服務業者（FMSB）。
KuCoin 在向加拿大聯邦法院提交的上訴中，質疑監管機構對其商業模式的定性。該交易所主張根據加拿大法律其不符合貨幣服務業者的定義，且罰款過於不成比例。KuCoin 提出其內部控制和合規流程自被審查期間以來已顯著改進，包括加強客戶識別（KYC）及反洗錢（AML）程序。公司強調，已自願限制在未取得明確登記與許可的司法管轄區提供服務，旨在使營運符合當地法規。
FINTRAC 的執法行動指出三大關鍵領域的違規：登記、交易報告及可疑交易報告。該機構指控 KuCoin 在開始向加拿大居民提供服務時未登記為FMSB，並忽視了識別及報告可疑交易的法定義務。根據加拿大法律，報告實體必須提交實體信息報告、報告大額現金及虛擬貨幣交易，並提交可疑交易報告，包括與暗網市集或勒索軟體支付相關的交易。
KuCoin 的上訴涵蓋程序與實質兩方面理由。在程序上，交易所聲稱 FINTRAC 未提供充分的合規缺失通知或改善機會即施加罰款。在實質上，KuCoin 質疑用於識別須報告交易的方法，主張曾與 FINTRAC 就解釋性問題進行溝通，並聲明任何漏報均非故意，且已經修正。
此次上訴緊隨 KuCoin 先前面對的全球監管及執法行動。2024年1月，KuCoin 在美國聯邦法院認罪，承認經營無牌照貨幣轉送業務，並同意支付近3億美元罰款和沒收金額，其中包括1億1290萬美元刑事罰金及1億8450萬美元沒收款。該和解要求 KuCoin 實施嚴格合規措施，並禁止其服務美國客戶至少兩年。此外，該設於塞舌爾的交易所也與美國司法部及商品期貨交易委員會達成和解，凸顯數字資產平台面臨的跨境監管風險。
業界觀察者認為，加拿大的行動是一系列加密貨幣服務提供商受到更嚴格審查趨勢的一部分。加拿大當局已表示將根據《犯罪收益（洗錢）及恐怖分子融資法》加強執法，以配合全球標準。對 KuCoin 創紀錄的罰款凸顯 FINTRAC 阻嚇不合規行為及提高行業透明度的決心。其他交易所也曾面臨加拿大執法：溫哥華的 Shakepay 在2023年因類似反洗錢報告失誤被罰350萬加元。
KuCoin 的法律團隊主張，上訴成功將為國際數字資產平台在加拿大法律下的分類設定重要先例。此結果或將影響未來對登記、交易監控及報告的監管期待。觀察人士指出，若法院維持 FINTRAC 罰款，其他海外交易所若未提前取得 FMSB 登記及強化反洗錢控管，也可能面臨類似制裁。
對利益相關者及客戶而言，上訴是對加拿大加密貨幣監管方法的一次關鍵考驗。隨著數字資產市場成熟，創新與合規之間的平衡依然是核心政策挑戰。KuCoin 承諾在司法程序期間保持營運，重申其對安全、用戶保護及監管合作的承諾。聯邦法院預計將在未來數月安排聽證，書面裁決可能塑造加拿大及其他地區加密貨幣服務提供商的監管格局。
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