背景
金融犯罪執法網絡發布了一份諮詢報告，詳細說明了2020年至2024年間非法資金通過美國銀行的流動情況。該分析審查了全國金融機構提交的超過137,000份《銀行保密法》申報文件。銀行渠道平均每年處理來自中國犯罪網絡的620億美元資金。這些網絡與墨西哥犯罪組織合作，協助毒品販運集團進行洗錢。洗錢收益被用於規避貨幣管制，並資助跨洲操作。
發現
2020年至2024年間，美國銀行轉移了與中國幫派相關的3,120億美元可疑交易。諮詢報告指出房地產、醫療欺詐和人口販運是洗錢的其他途徑。可疑交易量中，僅與房地產計劃相關的就達537億美元。儘管有嚴格的合規要求，透過受規範的銀行系統進行的洗錢仍然不透明。
比較數據
根據聯合國毒品與犯罪問題辦公室，全球非法金融流動每年超過2萬億美元。同一期間加密貨幣基於的洗錢約為1,890億美元。該數字占區塊鏈交易總量的不到百分之一。因此，傳統銀行渠道在全球犯罪金融中仍佔主導地位。
監管環境
立法者和政策制定者經常將加密貨幣稱為非法資金的主要通道。金融犯罪執法網絡的諮詢挑戰了這一說法，通過量化傳統渠道的影響。建議加強監管框架和先進分析工具，以應對所有金融部門的脆弱性。銀行、執法機構與區塊鏈分析公司的合作對於打擊犯罪網絡至關重要。
影響
金融機構預期將升級監控系統，收緊客戶盡職調查程序。政策制定者可利用這些發現制定兼顧鏈上透明度的平衡法規。加密貨幣平台可利用此數據支持公平合規標準的倡議。監管機構與私營部門夥伴間改進資訊共享將加強全球金融誠信。
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