紐約州金融服務部對Paxos因BUSD相關合規違規行為罰款2650萬美元

監管行動

紐約金融服務部（NYDFS）宣布對Paxos信託公司處以2650萬美元罰款，原因是其反洗錢（AML）和合規框架存在系統性缺失。此罰款源於該公司過去與Binance合作發行Binance美元（BUSD）穩定幣過程中發現的不足，包括交易監控不充分及客戶識別（KYC）控制缺陷。

調查結果

NYDFS的調查發現，Paxos缺乏適當控制措施來檢測通過Binance進行的非法交易。2017年至2022年間，約有16億美元與非法行為者相關的資金流動未經盡職審查保護。當風險信號出現時，Paxos未能將問題升級報告至高層管理或董事會。

整改要求

除罰款外，Paxos必須投資2200萬美元以提升其合規計劃。必需的改進包括升級交易監控系統、加強KYC流程以防止帳戶層疊，以及建立針對執法請求的嚴格升報機制。該同意令規定了整改時間表並要求定期向NYDFS報告進展。

行業影響

此次執法行動凸顯出反洗錢和KYC嚴格執行對穩定幣發行的重要性。金融機構及加密服務提供商被提醒，必須維持與業務關係及交易量相稱的風險管理框架。NYDFS主管Adrienne A. Harris強調部門致力於保護消費者並維護市場完整性。

歷史背景

2023年2月，NYDFS成為首個因安全與穩健性問題下令Paxos停止鑄造BUSD的監管機構。該命令促使聯邦及國際監管機構相繼採取行動。目前罰款是NYDFS監管行動的總結，也是其在虛擬貨幣監管中領導地位的確認。

公司回應

Paxos將合規問題描述為兩年半前發現的歷史事項，並聲稱未有客戶帳戶受到影響。公司領導層表達了全面整改和持續配合監管機構的承諾。Paxos的白標穩定幣在獨立安排下繼續運作，目前無待處理的監管行動。

展望未來

此案可能成為穩定幣領域未來執法的先例。市場參與者將密切關注NYDFS對整改進展的審查及後續指導。加強的監管審查可能促使其他發行者重新評估內部控制並增強合規投資。