Πρόσφατα, η Binance ανακοίνωσε τη συμμετοχή της στην Ομάδα Καταπολέμησης Οικονομικού Εγκλήματος T3 (T3 FCU), ένα κονσόρτσιουμ που ενώνει κορυφαίες εταιρείες blockchain και φορείς επιβολής του νόμου. Οι ιδρυτικοί συμμετέχοντες περιλαμβάνουν τις Tron, Tether και TRM Labs, οι οποίες παρέχουν εξειδικευμένες δυνατότητες σε αποκεντρωμένη χρηματοδότηση, έκδοση stablecoin και ανάλυση blockchain. Οι συλλογικοί πόροι επιτρέπουν την παρακολούθηση σε πραγματικό χρόνο και την παρεμπόδιση ύποπτων συναλλαγών σε πολλαπλά δημόσια βιβλία.
Από την έναρξη τον Σεπτέμβριο του 2024, η T3 FCU έχει εντοπίσει και παγώσει περισσότερα από 250 εκατομμύρια δολάρια σε παράνομα κεφάλαια συνδεόμενα με σχέδια απάτης, επιθέσεις ransomware, χρηματοδότηση τρομοκρατίας και άλλες εγκληματικές δραστηριότητες. Τα εργαλεία ανάλυσης blockchain εντοπίζουν διευθύνσεις πορτοφολιών υψηλής αξίας και ροές συναλλαγών, ενεργοποιώντας αυτοματοποιημένες ειδοποιήσεις και πρωτόκολλα συνεργατικής αντίδρασης. Οι πρόσφατες επιτυχίες περιλαμβάνουν κατάσχεση περιουσιακών στοιχείων που σχετίζονται με μια απάτη επενδύσεων “pig butchering” που στόχευε παγκόσμιους θύματα μέσω κοινωνικής μηχανικής.
Η ενσωμάτωση της Binance εισάγει βελτιώσεις συμμόρφωσης σε επίπεδο ανταλλαγής. Η αυτοματοποιημένη σήμανση συναλλαγών που ταιριάζουν με προφίλ κινδύνου της T3 FCU θα προκαλέσει άμεσους περιορισμούς σε ύποπτες καταθέσεις και αναλήψεις. Οι κοινόχρηστοι πίνακες ανάλυσης επιτρέπουν στις ομάδες ασφαλείας να εξετάζουν τα δεδομένα αλυσίδας μέσα σε δευτερόλεπτα από την ανίχνευση, μειώνοντας τα μέσα διαστήματα από παραβίαση μέχρι τη μετακίνηση κεφαλαίων από ώρες σε λεπτά. Η συνεχιζόμενη συνεργασία θα επεκτείνει το πεδίο σε πύλες πληρωμών διασυνοριακού επιπέδου και τραπεζικούς συνεργάτες.
Οι αντιδράσεις της βιομηχανίας έχουν εκφράσει ανησυχίες για λογοκρισία και κεντρικό έλεγχο μέσα σε ένα αποκεντρωμένο οικοσύστημα. Οι επικριτές υποστηρίζουν ότι οι παγώσεις συναλλαγών μπορεί να υπονομεύσουν την κυριαρχία του χρήστη και να αφαιρέσουν κίνητρα για αποκεντρωμένες λύσεις φύλαξης. Οι υποστηρικτές αντιτείνουν ότι η ρυθμιστική συνεργασία και τα ισχυρά μέτρα ασφαλείας είναι ζωτικά για τη διατήρηση της ακεραιότητας της αγοράς και την προστασία των λιανικών συμμετεχόντων από σύνθετο οικονομικό έγκλημα.
Η συνεργασία ευθυγραμμίζεται με τις πρόσφατες παγκόσμιες προσπάθειες για την τυποποίηση πρακτικών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Νέα ρυθμιστικά πλαίσια σε πολλαπλές δικαιοδοσίες απαιτούν πλέον από ανταλλαγές και θεματοφύλακες να αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες και να εφαρμόζουν πρωτόκολλα ταυτοποίησης πελατών (KYC). Το μοντέλο T3 FCU λειτουργεί ως απόδειξη έννοιας για ολοκληρωμένα συστήματα συμμόρφωσης με ανάλυση on-chain και διαμοιρασμό πληροφοριών μεταξύ οντοτήτων.
Η μελλοντική ανάπτυξη μπορεί να περιλαμβάνει επέκταση σε ιδιωτικά blockchains και δίκτυα δεύτερου επιπέδου. Οι τεχνικές ενσωματώσεις υπό αξιολόγηση περιλαμβάνουν παρακολούθηση έξυπνων συμβολαίων σε πραγματικό χρόνο και επαλήθευση αποκεντρωμένων ταυτοτήτων. Οι ενδιαφερόμενοι του κλάδου αναμένουν σταδιακές βελτιώσεις στα ποσοστά ανάκτησης κεφαλαίων και μετρήσιμη μείωση της συστημικής έκθεσης κινδύνου για τον τομέα της κρυπτογράφησης.
(0)