Azione Regolatoria
Il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) ha annunciato una multa di 26,5 milioni di dollari contro Paxos Trust Company per carenze sistemiche nei suoi quadri di anti-riciclaggio (AML) e conformità . La sanzione deriva da lacune identificate nella precedente collaborazione della società con Binance per l’emissione dello stablecoin Binance USD (BUSD), tra cui un monitoraggio delle transazioni inadeguato e controlli know-your-customer (KYC) insufficienti.
Risultati dell’Indagine
L’indagine del NYDFS ha rivelato che Paxos mancava di controlli adeguati per rilevare transazioni illecite avvenute tramite Binance. Tra il 2017 e il 2022, circa 1,6 miliardi di dollari collegati ad attori illeciti hanno bypassato le misure di due diligence. Quando sono emersi segnali d’allarme, Paxos non ha segnalato le preoccupazioni alla dirigenza o al consiglio di amministrazione.
Requisiti di Rimedio
Oltre alla sanzione pecuniaria, Paxos deve investire 22 milioni di dollari per miglioramenti al suo programma di conformità . I miglioramenti richiesti includono l’aggiornamento dei sistemi di monitoraggio delle transazioni, il rafforzamento dei processi KYC per prevenire la stratificazione degli account e l’istituzione di protocolli solidi di escalation per le richieste delle forze dell’ordine. L’ordine di consenso definisce un calendario per le azioni correttive e richiede report periodici al NYDFS.
Implicazioni per il Settore
L’azione di enforcement sottolinea l’importanza critica della rigorosità AML e KYC nell’emissione di stablecoin. Le istituzioni finanziarie e i fornitori di servizi crypto sono ricordati delle loro obbligazioni a mantenere quadri di gestione del rischio proporzionati alle relazioni commerciali e ai volumi transazionali. La sovrintendente del NYDFS Adrienne A. Harris ha sottolineato l’impegno del dipartimento a proteggere i consumatori e salvaguardare l’integrità del mercato.
Contesto Storico
Nel febbraio 2023, il NYDFS è stato il primo regolatore a ordinare a Paxos di cessare la stampa di BUSD a causa di preoccupazioni sulla sicurezza e solidità . La direttiva ha spinto regolatori federali e internazionali a fare altrettanto. L’attuale multa rappresenta il culmine delle azioni di supervisione del NYDFS e una riaffermazione del suo ruolo guida nella vigilanza sulle valute virtuali.
Risposta della SocietĂ
Paxos ha descritto le questioni di conformità come vicende storiche identificate oltre due anni e mezzo fa, affermando che nessun account cliente è stato interessato. La leadership aziendale ha espresso impegno per la completa rimedio e la cooperazione continua con i regolatori. Gli stablecoin white-labeled di Paxos continuano a operare sotto accordi separati, senza azioni regolamentari in corso.
Prospettive Future
Il caso potrebbe fungere da precedente per future azioni di enforcement nel settore stablecoin. I partecipanti al mercato monitoreranno la revisione dei progressi nel rimedio da parte del NYDFS e potenziali linee guida successive. Un aumento della vigilanza regolamentare potrebbe spingere altri emittenti a rivedere i controlli interni e potenziare gli investimenti in conformitĂ .
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