🏆 트럼프, 암호화폐 및 정치적 디뱅킹 주장 조사 지시: WSJ

월스트리트저널에 따르면 도널드 트럼프 전 대통령은 정치적 이유로 은행 계좌가 폐쇄되는 사례에 대해 연방 조사를 시작하는 행정명령을 발령할 계획이며, 그 중에서도 특히 암호화폐 기업에 중점을 둘 예정입니다. 8월 6일까지 발령될 이 지시는 재무부와 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 차별적 은행 관행을 조사할 권한을 부여할 것입니다.

검토 중인 혐의: 암호화폐 거래소와 블록체인 회사들은 주요 은행들이 계좌 폐쇄, 거래 지연, 강화된 실사 조치를 취했다고 비난했으며, 이 조치들이 불합리하고 불투명하다고 주장합니다. 업계 단체들은 이러한 관행이 정치적 또는 업종적 편견에 따른 것이라면 반차별법을 위반한다고 주장합니다.

조사 범위: FinCEN은 금융기관들이 자금세탁방지(AML)와 고객알기제도(KYC) 정책을 불균등하게 적용했는지, 정치 기부, 공개 발언, 디지털 자산 활동 관련 위험 프로필을 근거로 특정 단체를 표적으로 삼았는지를 평가할 것입니다. 재무부 관리들은 은행, 핀테크 업체, 암호화폐 서비스 제공자들에게 거래 기록과 계좌 관리 관련 커뮤니케이션을 요구하는 소환장을 발부할 수 있습니다.

업계 반응: 암호화폐 옹호자들은 이번 조사를 규제 평등과 금융 포용성 향상으로 평가합니다. 은행 업계는 과도한 집행에 대한 우려를 나타내며, 엄격한 규제가 정당한 준수 노력을 저해할 수 있다고 경고합니다. 법률 전문가들은 조사의 성공 여부가 정당한 위험 관리와 차별적 행위를 구분하는 데 달려 있다고 지적합니다.

정책적 시사점: 이번 조사는 미국을 친암호화폐 국가로 자리매김하려는 행정부의 광범위한 의제와 부합합니다. 조사 결과에 따라, 이번 행정명령은 고위험 산업에 대한 공정한 은행 서비스 접근에 관한 지침을 업데이트하고 정치적 또는 경제적 차별에 대한 법적 보호를 강화할 수 있습니다.

연방 기관들이 자원을 동원함에 따라 이번 조치는 은행들의 준수 의무를 명확히 하고 메인스트림 금융 서비스를 찾는 디지털 자산 기업들의 신뢰 회복에 기여하며 컴플라이언스 환경을 재편할 것입니다.

트럼프 관련 암호화폐 및 정치적 은행 거래 제한 주장 조사 지시

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