監管行動
紐約金融服務部（NYDFS）對Paxos信託公司因其反洗錢（AML）和合規框架的系統性缺失，宣佈罰款2650萬美元。該罰款源於該公司與Binance過去合作發行Binance USD（BUSD）穩定幣時發現的不足，包括交易監控不力和客戶識別（KYC）控制缺陷。
調查結果
NYDFS調查顯示，Paxos缺乏適當的控制措施來檢測通過Binance發生的非法交易。在2017年至2022年間，約有16億美元與非法行為者相關的資金流繞過盡職審查防範措施。當出現警示信號時，Paxos未能將問題上報高層管理或董事會。
整改要求
除了罰款外，Paxos必須投資2200萬美元用於合規計劃的提升。所需改進包括升級交易監控系統、加強防止帳戶分層的KYC流程，以及建立完善的執法請求升級機制。同意命令列出整改時間表並要求定期向NYDFS報告。
行業影響
此次執法行動強調了AML和KYC在穩定幣發行中的重要性。金融機構和加密服務提供者被提醒須維持與業務關係及交易規模相稱的風險管理框架。NYDFS主管Adrienne A. Harris強調，部門致力於保護消費者及維護市場完整性。
歷史背景
2023年2月，NYDFS成為首個因安全和健全性問題下令Paxos停止鑄造BUSD的監管機構。此指令促使聯邦及國際監管機構相繼跟進。目前的罰款是NYDFS監管行動的總結，也是其在虛擬貨幣監督中領導地位的確認。
公司回應
Paxos表示合規問題屬於兩年半前已識別的歷史問題，並斷言未有客戶賬戶受影響。公司領導層承諾全面整改並持續配合監管機構。Paxos的白標穩定幣繼續在獨立安排下運作，目前無待決監管行動。
展望未來
此案件或成為未來穩定幣領域執法的先例。市場參與者將關注NYDFS對整改進展的審查及可能後續指引。加強的監管審查可能促使其他發行者重新評估內部控制並加強合規投入。
(0)