白宫已准备一份行政命令草案，旨在惩罚因政治或意识形态原因终止客户关系的银行。该文件指示银行监管机构评估金融机构是否违反了《平等信贷机会法案》、反垄断法或消费者保护法规。被发现违规的机构可能面临罚款、同意令或其他监管处罚。
该命令特别指示小企业管理局审查银行贷款担保做法，强调该领域对区块链创业公司和保守非营利组织的重要性。监管机构将被授权直接将发现的案件提交司法部，加强执法能力。此公告紧随对银行在加强合规审查背景下悄然切断与新兴领域（包括数字资产公司）关系的担忧之后。
尽管该命令未点名任何机构，但提及了2023年美国银行关闭一家乌干达慈善机构账户的案例，理由是其政策禁止为某些海外实体提供服务。草案还引用了1月6日国会山事件后银行内部政策据称导致客户被排除的情况。行业消息人士称，最终版命令可能在数日内签署，但可能会遇到行政延迟。
银行业为先前的去银行化措施辩护，称其为反洗钱法规和反恐融资要求下必要的风险管理。金融机构指出，严格的客户身份识别程序和交易监控标准是终止与某些客户关系的理由。然而，草案命令要求取消基于声誉风险或意识形态因素限制服务的内部指引。
如果实施，该命令将构成银行服务监管的重大政策转变，回应保守团体和科技创业公司长期以来关于金融歧视的投诉。此举可能促使银行内部合规框架修订，并影响未来关于数字资产企业金融服务访问的立法。
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