监管行动
纽约金融服务部（NYDFS）宣布对Paxos信托公司处以2650万美元罚款，原因是其反洗钱（AML）和合规框架存在系统性缺陷。该处罚源于公司与Binance过去合作发行Binance USD（BUSD）稳定币过程中发现的不足，包括交易监控不充分和客户身份识别（KYC）控制缺失。
调查发现
NYDFS的调查显示Paxos未能建立适当控制措施以发现通过Binance发生的非法交易。2017年至2022年间，约有16亿美元与非法行为者相关的资金流绕过了尽职调查防护。当出现风险信号时，Paxos未能向高级管理层或董事会报告相关问题。
整改要求
除罚款外，Paxos还必须投资2200万美元升级其合规项目。所需改进包括升级交易监控系统，加强KYC流程以防止账户叠加，以及建立健全的执法请求升级协议。同意令列出了整改时间表，并要求定期向NYDFS报告进展。
行业影响
此次执法行动强调了在稳定币发行中AML和KYC严格执行的重要性。金融机构和加密服务提供商需牢记其维持与业务关系及交易量相符风险管理框架的义务。NYDFS监管长Adrienne A. Harris强调部门致力于保护消费者和维护市场诚信。
历史背景
2023年2月，NYDFS成为首个因安全和稳健性考量，命令Paxos停止铸造BUSD的监管机构。该指令促使联邦及国际监管机构相继采取行动。目前罚款代表了NYDFS监管措施的最终结果，彰显了其在虚拟货币监管中的领先地位。
公司回应
Paxos表示这些合规问题属于两年半前发现的历史问题，且未影响任何客户账户。公司领导层承诺全面整改并持续配合监管。Paxos的白标稳定币仍在独立安排下运营，目前无待决监管行动。
展望未来
该案例或将成为稳定币领域未来执法的先例。市场参与者将关注NYDFS对整改进展的审查及后续指导。加强的监管审查或促使其他发行方重新评估内部控制并加大合规投入。
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