《华尔街日报》报道，前总统唐纳德·特朗普计划发布一项行政命令，启动联邦调查，针对涉嫌政治性去银行化的案例，特别关注加密货币公司。该指令预计于8月6日前发布，将授权财政部和金融犯罪执法网络（FinCEN）调查歧视性银行业务行为。
审查中的指控：加密交易所和区块链公司指责主要银行关闭账户、延迟交易及加强尽职调查措施，称这些行为不成比例且不透明。行业团体认为，如果出于政治或行业偏见，这些做法违反反歧视法规。
调查范围：FinCEN将评估金融机构是否不均等地执行反洗钱（AML）和了解客户（KYC）政策，是否基于政治捐款、公开言论或与数字资产活动相关的风险评估来针对特定实体。财政部官员可向银行、金融科技公司和加密服务提供商发出传票，获取交易记录和账户管理通讯。
行业反应：加密货币倡导者称此次调查是实现监管平等和金融包容的重要一步。银行业人士则担忧可能的过度执法，警告严格执行或阻碍合法合规努力。法律专家指出，调查成败取决于区分合理风险管理与歧视行为。
政策影响：此次调查符合政府将美国定位为支持加密货币司法管辖区的更广泛议程。根据调查结果，该命令可能推动更新针对高风险行业公平银行服务准则，并加强针对政治或经济歧视的法定保护。
随着联邦机构调配资源，该举措可能改变合规环境，明确银行义务，恢复寻求主流金融服务的数字资产企业信心。
(0)